فرض غرامة على Nationwide بسبب ضعف إجراءات مكافحة الجرائم المالية
تم فرض غرامة قدرها 44 مليون جنيه إسترليني على Nationwide لعدم وجود الإجراءات المناسبة للكشف عن الجرائم المالية بين عامي 2016 و2021.
وقالت هيئة السلوك المالي (FCA) إن الجمعية التعاونية كانت لديها “أنظمة غير فعالة” لتقييم المخاطر ومراقبة المعاملات الخاصة بعملائها.
في إحدى الحالات، فاتت Nationwide فرصًا لتحديد عميل تلقى 26 مليون جنيه إسترليني من مدفوعات الإجازة بسبب كوفيد في حساب شخصي خلال ثمانية أيام فقط.
أفادت Nationwide بأنها تعاونت بالكامل مع تحقيق الهيئة التنظيمية ومنذ عام 2021 استثمرت في أنظمة مكافحة الجرائم المالية لضمان أنها “قوية”.
نقص في تقديم الحسابات التجارية
خلال الفترة المعنية، لم تقدم Nationwide حسابات تجارية.
وقالت FCA إنه على الرغم من أن الجمعية كانت على علم بأن بعض العملاء يستخدمون حسابات شخصية لأغراض تجارية، إلا أنها لم تكن لديها صورة دقيقة عن من يمثل خطرًا أعلى للجرائم المالية.
نتيجة لذلك، لم يتم مراقبة مخاطر غسل الأموال بشكل فعال.
استلم العميل الذي حصل على مدفوعات الإجازة غير المشروعة 27.3 مليون جنيه إسترليني على مدى 13 شهرًا. وقد تم استرداد معظم، لكن ليس كل، هذه المبالغ من قبل هيئة الضرائب.
قالت ثيريز تشامبرز، المديرة التنفيذية المشتركة للتنفيذ والإشراف على السوق في FCA: “فشلت Nationwide في السيطرة بشكل صحيح على مخاطر الجرائم المالية التي كانت موجودة بين قاعدة عملائها”.
وأضافت: “استغرق الأمر وقتًا طويلاً لمعالجة أنظمتها المعيبة والرقابة الضعيفة، مما أدى إلى تفويت إشارات التحذير مع عواقب خطيرة”.
ذكرت Nationwide أنها حددت أوجه القصور من خلال مراجعاتها الخاصة وأبلغت بها FCA.
قال متحدث باسم الجمعية: “نعتذر عن أن ضوابطنا خلال تلك الفترة لم تكن بالمستوى العالي الذي نتوقعه”.
وأضاف: “منذ عام 2021، استثمرت Nationwide بشكل كبير في جميع جوانب إطار مكافحة الجرائم الاقتصادية لضمان أن أنظمتنا قوية.
“لا نعتقد أن هذه المشكلات في الضوابط تسببت في خسائر مالية لأي من عملائنا ونبقى ملتزمين بمنع الجرائم الاقتصادية وحماية عملائنا والاقتصاد البريطاني الأوسع من الاحتيال”.
